 |
相关新闻： |
 |
|
南方网讯 近日，湖南省郴州市住房公积金管理中心原主任李树彪涉嫌贪污、挪用公款案，在郴州市中院开庭审理。检察机关指控，李树彪从1999年至2004年1月间，利用职务之便，先后作案44次，犯罪金额超过1亿元。
他多次在澳门赌场大肆挥霍这些公款，并在广州等地购置了价值331.9万元的房产、车辆。
李树彪案震惊全国。人们关注此案，不仅因为李树彪贪欲惊人，贪污、挪用公款手段恶劣，更因为此案引起人们对住房公积金乃至养老保险金等其他公共保障资金安全性的警觉和担心。安徽省直机关一位职工致信媒体说：我们迫切想知道自己的住房公积金是否安全？有没有被挪用？
记者对李树彪案背后的住房公积金管理漏洞进行了调查。国家有关部门也来到郴州，就如何加强公积金监管、完善有关制度进行调研。
公众基金成看管者个人提款机
李树彪挪用亿元住房公积金轻松自如
住房公积金成“个人提款机”
李树彪，41岁，郴州市宜章县梅田乡菏叶村人，初中学历。他最初在郴州冶炼厂车队当司机，该厂倒闭后赋闲在家。后经亲友运作，李先后在郴州市统计局、市体改委当司机。
从1994年开始的几年中，李树彪迅速完成了从车队司机到手握数亿元公众资金的副处级干部的转变，并将6亿元公众基金当成“个人提款机”，开始了贪婪的侵吞。
检方指控，早在1999年9月，李便利用职权便利，用单位存款作为抵押、质押或委托贷款的方式，指使下属从银行挪用资金，供其进行非法活动。在短短两年的时间里，李树彪用伪造借款委托书的方式，从郴州市住房公积金管理中心下属的6个管理部贷出了5000多万元公积金。
最初，李挪用资金是为了自己进行经营性活动，以求从中牟利。当地众多的小煤窑因利润丰厚，成为李树彪关注的对象。2000年8月3日，他以市住房公积金管理中心的单位存款作为抵押，从城市信用社挪出资金50万元，用于参与宜章县一煤矿的转让竞标。
2001年1月下旬，李开始利用公款去澳门赌博，带他去的是郴州市驻北京办事处副处级调研员张志。张志向李借款10万元港币用于赌博，之后由张到郴州市住房公积金管理中心借款还“债”。
2002年6月后，李树彪开始挪用巨额资金通过地下钱庄转往澳门，供其在赌场挥霍。
2003年是李树彪赴澳赌博最疯狂的一年，从9月30日至10月18日的19天里，他经珠海拱北海关出入境共3次，携带公款1200多万元。
记录显示，李树彪从拱北海关频繁往来珠海澳门，通常都是头一天去次日便返回，也有当天去当天回的，累计在澳门待了半个月时间。
检察机关查证，李树彪贪污挪用的1.2亿元公款中，赌博输掉的达8000万元，另有4000万元被追回。
同事、亲友、公司老总纷纷卷入利益链
国家颁布的《住房公积金管理条例》对资金的归集、存贷款有严格的要求，但李树彪却轻易地将公众资金变成个人钱柜，这其中，由他形成的黑色链条作用巨大。链条中的人从单位下属、亲友到社会无业人员，形形色色。
2003年8月22日，李树彪指使中心总稽核师王诗义以虚假的“郴州市信息市场管理办公室”编造该单位职工集资建房的理由，让郴州市糖酒副食品公司下岗职工杨建武为借款授权委托人，伪造公章、资料，由李树彪从中心骗取政策性住房资金个人委托借款320万元。这笔款项随后被转入地下钱庄，供李赌博挥霍。
此后，王、杨二人还多次为李的骗取公款出力。王于去年3月被检方逮捕。
从2003年8月开始，李树彪分别以众多虚假单位的职工集资建房为由，指使范建福、郭振宇、陈国洪、吴建祥等人，先后从中心骗取资金达近4000万元。
在李树彪的犯罪活动中，亲友的身影不断出现。
检方公诉材料称，某银行郴州市分行营业部获得4000余万元公积金存款后，作为回报，该银行先后为李树彪的堂弟欧阳山青提供19笔项目贷款，其方式都是以中心在银行的存款作为担保，以各种虚假名义将资金抵押贷出，总计金额达2480多万元。
欧阳山青挪出的这些贷款都是以个人做生意为名，其金额从开始的每次10多万元、几十万元迅速暴涨至数百万元之多，没有遇到任何阻力。
据悉，2003年，李树彪与妻子李庆容办理了离婚手续，但这被认为是真办手续假离婚，意在转移其家族资产。在广州番禺，李庆容拥有3层豪华洋房。因涉嫌窝赃罪，李庆容也被逮捕。
另据知情者介绍，李树彪的其他家族成员也分享了他的财富，其中一个亲戚专门为他管账，此人也于去年被批捕。
一些公司的老总也卷入其中。
2002年8月8日，李树彪以中心的单位存款作为质押，指使郴州市华新房地产开发有限公司负责人从该市农业银行营业部挪出资金300万元。其中的200万元用于归还两个月前以另外一建筑公司名义挪出的资金，另有80万元被用于澳门赌博。
此后，李树彪还先后3次指使该负责人用同样手法从银行挪出资金910万元，其中大部分用于赌博。
2003年1月，李树彪与郴州市经济技术开发区房地产开发有限公司老总串通，以该公司名义，住房公积金管理中心用委托借款的方式挪出资金300万元。其中200万元被李转走用于赌博，其余100万元留给该公司使用。
同样将李树彪视为财神的，还有郴州某些事业单位的负责人。
郴州宾馆一名负责人向媒体披露，该宾馆曾依托李树彪，用公积金作为担保，从银行贷出1000多万元用于宾馆资金周转。具体操作方式是，以宾馆职工个人名义向住房公积金管理中心提出申请，获得公积金担保后，每人贷款6万元。
据介绍，以上述方式获得住房公积金贷款后，有的单位确实是用于职工集资建房，但也有部分单位负责人将资金投入了个人项目。
而在2002年郴州启动的一个城建项目中，因资金周转不过来，也由政府出面以住房公积金抵押从银行调用数笔资金。
挪用资金经地下钱庄流向澳门赌场
庭审情况表明，李树彪挪出的巨额资金主要通过地下钱庄转账至澳门，过程中，钱庄获利巨大。
5月18日，办案人员告诉记者，因澳门赌场不通用人民币，因此李树彪必须将人民币兑换成港币。他们采取连锁的方式，钱到后转到对方的账户上，告知赌场换成现金码或者筹码。定下了具体的场所后，再转成厅码。
帮助李树彪完成这一环节的是广东省普宁市的吴姓两兄弟，主要通过一个叫“讯达士多”的日杂百货店为依托。
通常的做法是，李树彪通过化名将钱从郴州汇给吴明丁提供的账号（通常是以其马仔的名义开设，多为空头公司）。然后，钱庄负责将这些汇款通过各种方式带到澳门。
2004年初，举报人提供的华新房地产开发公司汇到深圳某公司450万元的线索就是其中操作方式之一。
这笔以发放民工工资为名义领出的500万元资金，仅仅有十分之一发放了民工工资，其余450万元全部打入深圳的公司。
表面上看是两家公司之间的正常账目往来，但检察机关通过银行对账发现，这450万元是李树彪利用住房公积金做抵押贷出来的一笔贷款，并已被他拿去赌博了。
短短几年中，李树彪通过吴姓两兄弟的地下钱庄转移的赌资，涉及的金额高达1亿多元。
办案人员：多重监管形同虚设
近日，李树彪案的几名办案人员接受了记者的独家采访。他们认为，国家颁布的《住房公积金管理条例》（下称《条例》）对资金设置了多重监管制度，如果能严格执行，李树彪的案件就不可能发生。
委托贷款正常的使用流程是：贷款者向住房公积金管理中心领取申请表，填写后递交中心，经中心信贷部工作人员、分管信贷的副主任及主任李树彪本人3级审批。对于虚假贷款申请，前面两关只要一审核，就能发现破绽。
李树彪如何绕过这些关卡？办案人员透露，李挪出的资金大多从下面的管理部入手。虽然基层单位有时会问及申请贷款的是否是缴存户、有无委托书等，李却告知他们：“我都签了字，还有什么疑问吗？”
基层工作人员平时想见到上级的一把手都不容易，一般更不敢冒犯一把手。但也有敢于直言的。办案人员介绍说，曾有个县里的公积金中心领导来问各种手续，李说“你们要服从安排”。对方不服从，李树彪立刻威胁，“不听话就把你调到偏远地区蹲点”，逼令对方放弃质疑。
而且，办案人员说，《条例》赋予了主任监管、发放公积金贷款的权力。作为管理中心的一把手，李树彪只需一声招呼，信贷员和副主任就可以不加审核而签字认可。
此案中，另外1个副主任和会计也因涉嫌犯罪被抓，内部监管环节事实上失效。
从机构设置的情况看，中心挂靠于建委，但实际上建委对中心无法管理到位。
《条例》规定，住房公积金的管理必须执行“住房管理委员会决策、住房公积金管理中心运作、银行专户存储、财政监督”的原则。但住房管理委员会主任是一位副市长，与李树彪关系密切。
在庭审中，李树彪直言自己有重大立功表现。此后，在质证中，李再次表明有一笔巨款是按照某市领导的要求办理的。
记者通过各种渠道获悉，按照规定，承办住房公积金金融业务的受托银行，是中行、农行两家。但在那位副市长的指示下，范围被扩大。李树彪案中，四大商业银行和城市信用社都接受了相关业务。
一名办案人员称，住房公积金管理中心每年定期向财政部门和住房委员会报送财务报告，其编制的住房公积金年度预算、决算经财政部门审核后，需提交住房委员会审议，李树彪过去几年动用了如此大的资金，主管领导不可能不知道。
审计、财政部门也承担财务监管责任，但收效甚微。郴州市审计局办公室一位工作人员在接受记者采访时称，2003年市住房公积金管理中心将各县区的管理权上收后，他们曾进行了审计，主要是为了摸清家底。但这次审核没有发现问题。之后，没有对该中心再进行过审核。
被突破的还有银行的监管。起诉书称，李树彪利用存在各银行的公积金作抵押，套取银行贷款6700万元。按相关规定，对住房公积金，任何单位和个人不得挪用，住房公积金管理中心不得向他人提供担保、抵押。但各银行都违规给李树彪贷款。
调查显示，在郴州的各大商业银行和城市信用社，李树彪开设了数十个公积金账户。李时常因一些要求得不到满足，动不动就扬言要把资金撤走。
办案人员告知，郴州下辖六县区的住房公积金划归市级统管，案发前资金总额高达6亿元，2004年度达8亿多元，基本相当于各大银行流动资金总和的一半。
由于害怕失去公积金管理中心这个大客户，并且质押贷款的风险对银行来说极小（李树彪贷出的钱不能及时归还，银行马上可以把公积金的钱拿来填窟窿），李的非法行为基本上没有遇到抵制。
检察机关提整改建议郴州市政府照单全收
李树彪案发生后，当地检察机关针对住房公积金管理制度上存在的漏洞和隐患等问题，向政府提交了建议——《专项基金（资金）管理办法》，被政府全部采纳。国家有关部门也来郴州，就如何加强公积金监管、完善制度管理进行调研。
现任郴州市住房公积金管理中心主任彭中华说，风险防范是目前的头等大事。上任后，他对原有管理制度进行了全面调整，规定：申请贷款的个人和单位递交申请后，先由两名以上工作人员到实地勘察，审核后报科长、副主任，最后到审贷小组批准，由所有人签字才予以通过。
同时，该中心实行贷款风险责任制，贷款无法回收，签字人员将承担责任。稽核科负责全面稽核各基层单位账目。5万元以上贷款项目报市财政局批准，10万元以上贷款项目由主管副市长批准。“这样无论谁坐在这个位置上，都不可能成为下一个李树彪了！”彭中华说，从去年11月开始，他们一直在努力建设电脑网络，与银行、各基层部、省中心联网，强化网上资金账目的监控。（编辑：许雨青）
|
鏂伴椈涓績>>
